生前整理で遺言書を考える前に5つ【形式と保管で失敗しない】

こんにちは、ケン（2級建築士）です。このサイトでは、墓じまいを中心に、相続・法事・供養まわりで迷う方に向けて「話を盛らない・現実ベース」で整理してお伝えしています。建築業界で約20年、現場施工を軸に、見積もり・段取り・説明の場まで、判断が割れやすいタイミングを数多く見てきました。

わたしは墓じまい工事そのものや士業の専門家ではありませんが、現場側の目線として契約や手続きの前に、どこを確認すれば安心に近づくか／どこで不安が残りやすいかを手順に落として言語化できます。このサイトでは「何から考えるか」「詰まりやすい所」「判断の基準」を、迷わない順番で具体的に整理しています。

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1. 生前整理で遺言書を考える前に5つ

遺言書は「書く前の整理」で勝負が決まります。

遺言書を書こうとして止まるのは—内容が難しいからではなく、材料が揃っていないからです。財産の全体像、相続人の範囲、残したい優先順位が曖昧だと、文が伸びる割に伝わりません。まずは「誰に」「なにを」「どの順で」を短文に落とすと、形式の選び方も見えます。準備を先に済ませるのが近道です。

• 財産の一覧を作って抜けを減らす
• 相続人になり得る人を整理する
• 優先順位を3つだけ決める
• 分け方の方針を短文で書く
• 残す理由を1行でメモする

「とりあえず書き始めれば進む」と思うかもしれません。ですが準備がないと、書くほど迷いが増えます。先に材料を揃え、短文で方針を固める。これだけで遺言書の質が上がります。ここが出発点です。

2. 形式と保管で失敗しない

形式は好みではなく「失敗しにくさ」で選びます。

形式と保管を軽く見ると—書けても使えない状態になります。自筆で保管するなら、見つからない・改ざんされる・手続きで止まるリスクを想定しておく必要があります。家庭裁判所の検認が必要なケースがある一方で、公正証書遺言や法務局保管の自筆証書遺言は検認が不要と説明されています。参考資料：courts.go.jp。保管まで含めて選ぶと、家族の手間が減ります。

• 自筆か公正証書かを決める
• 保管場所を固定して共有する
• 見つけ方を家族に残す
• 更新のタイミングを決める
• 原本と控えの区別を付ける

「費用をかけたくないから自筆で十分」と感じる人もいます。ですが、失敗のコストは家族が払います。自筆を選ぶなら保管の設計を厚くする、公正証書を選ぶなら準備の材料を揃える。どちらでも大事なのは、形式と保管をセットで考えることです。

3. 目的が曖昧

遺言書が進まない原因は、目的が1つに絞れていないことです。

目的が曖昧だと—書くたびに論点が増えます。揉めないため、特定の人を守るため、手続きを早くするため、目的は複数ありますが、優先順位を決めないと文章が濁ります。まずは「なにを防ぎたいか」を短く決め、次に「誰の負担を減らしたいか」を決めると芯が出ます。目的が決まると形式も絞れます。

• 揉めポイントを1つに絞る
• 守りたい相手を明確にする
• 早く終えたい手続きを決める
• 残したい物の優先度を付ける
• 例外条件を先に書き出す

「全部の不安を遺言書で消したい」と思うのは自然です。ですが目的が増えるほど、遺言書は重くなり、更新もしにくくなります。目的を絞り、優先順位で整理する。すると短い文でも効きます。目的の固定がカギです。

4. 書き方より準備

書き方の前に「見つかる設計」を作ると失敗しません。

良い文を書いても—見つからないと無いのと同じです。保管場所、知らせ方、更新方法が決まっていないと、家族は探し回って止まります。生前整理では「重要書類の箱」を作り、遺言書の存在だけは家族に伝える設計が実務的です。書く行為より、運用の型が大事になります。

• 重要書類箱を作って集約する
• 保管場所を家族に伝える
• 更新日を記録して揃える
• 連絡先リストを同封する
• 原本の取り扱いルールを決める

「家族に言うと縁起が悪い」と感じる人もいます。ですが、知らせないほど発見が遅れ、手続きが伸びます。内容は見せなくても、存在と探し方は伝える。ここまでやってダメなら次は、専門家に形式選びを含めて整理してもらう判断もあります。運用が整うほど安心が増えます。

5. よくある質問5つ（FAQ）

Q1. 遺言書は生前整理のどの段階で考えるべきですか？

物を捨てる前でも構いませんが、財産の一覧と相続人の整理ができてからのほうが早いです。材料が揃うと文章が短くなり、更新もしやすくなります。

Q2. 自筆と公正証書はどう選べばいいですか？

失敗しにくさを優先して選ぶのが現実的です。自筆なら保管と見つけ方まで設計し、公正証書なら準備材料を揃えて手続きに乗せます。

Q3. 遺言書は家族に内容まで見せるべきですか？

無理に見せる必要はありません。ですが、存在と保管場所、探し方は伝えたほうが手続きが止まりにくいです。伝え方だけ決めておくのが安心です。

Q4. 書いたあとに気持ちが変わったらどうしますか？

更新のタイミングを決めておくと迷いが減ります。更新日を記録し、古いものと混ざらない保管にしておくと、あとで揉めにくいです。

Q5. 遺言書より先にやるべきことはありますか？

重要書類の集約と連絡先の整理が先です。ここが整うと、遺言書がなくても最低限の混乱を防げます。遺言書はその上に乗せる形が安全です。

現場職人の本音トーク

わたしは現場を20年以上も見てきた。遺言書は、書くことより見つけることのほうが難しい。鍵のない金庫みたいなもんで、家族が開けられなきゃ宝でも石ころだ。季節の変わり目みたいに、体調が落ちた時に急に動く話でもある。

止まる原因は3つ。材料が無い、目的が散る、保管が甘い。誰かが悪いんじゃない、悪意より構造だ。文章を磨くほど沼るのは、地図を描き込んで満足して歩かないのと同じ。

今すぐ、財産の一覧だけ書きしとく。今日、相続人になり得る人をメモでいい。週末、保管場所と見つけ方だけ決めとく。

形式は後でいい、運用を先に決めろ。ここまでやってダメなら次は○○、公証役場か専門家に材料ごと投げて流れを作る。会議の最中に「それってどこにあるの？」で全員が黙る場面、何度も見た。

書いた遺言書を大事にしまって、しまった場所を忘れる人がいる。しかも本人だけが自信満々で「ここにあるはず」。家族は探して、最後に見つかるのは謎の保証書ばかりだ。

まとめ

遺言書は書き方の前に、材料と目的と運用を揃えることで失敗が減ります。財産と相続人と優先順位を短文に落とし、形式は失敗しにくさで選ぶのが結論です。保管と見つけ方まで含めて設計します。

次の一手は、重要書類の集約と、遺言書の存在を家族が探せる形にすることです。自筆にするなら保管と更新、公正証書にするなら準備材料の整理が要点です。進まない場合は、目的を絞り直してから形式選びへ戻します。

今日やるのは「財産一覧」と「保管の設計」を先に決めることだけで十分です。文章は短くても、運用が整っていれば家族は詰まりません。生前整理の流れに乗せて、無理なく進めていきましょう。